• 工作总结
  • 工作计划
  • 心得体会
  • 述职报告
  • 思想汇报
  • 发言讲话稿
  • 演讲稿
  • 申请书
  • 读后感
  • 报告材料
  • 策划方案
  • 当前位置: 写作资料库 > 发言讲话稿 > 正文

    银行合规大讨论发言范文(通用5篇)

    时间:2021-11-09 11:45:40 来源:写作资料库 本文已影响 写作资料库手机站

    讨论(tǎo lùn),汉语词汇,指就某一问题交换意见或进行辩论。引申指用于数学问题不确定条件的穷举演绎, 以下是为大家整理的关于银行合规大讨论发言5篇 , 供大家参考选择。

    银行合规大讨论发言5篇

    【篇1】银行合规大讨论发言

    合规大讨论心得体会

    合规大讨论心得体会一:“合规大讨论”学习心得

    通过此次合规大讨论,梳理了在平时工作中存在不合规流程,提高了合规意识。现将此次合规大讨论学习心得汇报如下:

    合规风险包括信用风险、道德风险、操作风险等风险。合规是信合稳健运行的内在要求。银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动。

    一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。

    二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

    三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督。监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

    四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的一定压力。只有规范的治理结构,才能抵御传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件。因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

    >合规大讨论心得体会二:合规大讨论心得体会>>(4054字)

    进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论心得体会转变观念更新理念依法合规稳健经营——工商银行郸城支行副行长今年以来,按照银监会和总省行的统一部署,我行先后开展了案件专项治理,内控评价上等级,内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基储依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念,树立依法合意识,提高全面风险管理能力和内控案防水平,根据省行统一安排,我行于6月6日开展了内容丰富,主题鲜明,重点突出,扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动,我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员,与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动,我主持制定了大讨论计划,认真组织实施,充分利用星期二晚的学习时间,确定讨论重点,要求支行行级领导,中层干部带头参加讨论,解剖思想,纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报,算细账,从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况,我深刻体会到,任何差错、风险、问题和案件的发生,都不是一朝一夕突然形成的,都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中,个别员工执行制度不严,存在隐患和漏洞,且长期得不到整改,有的经验主义至上,操作陋习难改,屡查屡犯,给犯罪分子可乘之机,最终酿成案件。国家财产遭受损失,工行信誉遭受损害,责任员工受到处分,丢工作,丢饭碗,祸及国家、单位和个人。因此,在落实内控制度,依法合规稳健经营上,必需处处严格要求自己,自我约束,自律自警,一丝不苟,做到“勿以恶小而为之,勿以善小而不为。”通过查差距,提建议,对我行依法合规稳健经营情进行冷静析,虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等,全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强,但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严,违章不纠,检查不彻底,整改不到位的现象还不同程度的存在,违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。今年,各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条,这固然有客观因素,但主观原因仍居主导地位。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低,制度落实不到位,以感情代替制度,以信任代替管理,查处问题不彻底,整改不到位;部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹,存在侥幸心理,缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此,必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识,认真落实各个岗位上规章制度,重点放在一线。

    一是加强思想教育,进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势,采取多种方法和形式开展教育活动,引导员工转变经营管理理念,树立依法合规经营意识,着力提高风险防范能力。教育全行员工,虽然几年来,我行依法合规经营取得了初步成果,经营效率大幅提升,未发生事故与案件,但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念的确立不是一蹴而就的,风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期,我行所面临的社会经济环境更为复杂,经营中将面对更加多变的系列风险,银行是经营货币的特殊企业,也是犯罪分子侵袭的目标,案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制,在日益竞争激烈的同行业中,从业人员极易淡化风险意识,盲目寻求发展;在工行股改上市的攻坚阶段,提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营,加大各类检查监督力度是必要的,但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键,目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论,就是要使全行员工认清内控案防严峻形势,保持清醒头脑,端正指导思想,排除各种干扰,坚定依法合规经营的决心和信心,努力营造规范的经营秩序,确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。

    二是在业务发展中,坚持两手抓,两手都要硬,一手抓经营发展中心工作不动摇,一手抓内控案防管理基础不松劲,依法合规稳健经营,时刻绷紧内控案防这根弦不放松,牢固树立风险识,全员参与意识,坚决遏制各类案件发生,确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控,再比速度;先比管理,再比目标;先比效率,再比地位;先比价值量,再比排名。”的要求,把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度,坚持按照操作规程处理每一笔业务,以高度的责任心,百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人员,认清内控案防工作的严峻形势,深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势,使自己的管理具有较强的针对性,提高经营管理水平和能力,打牢内控案防工作的基础,有效预防各类风险和案件,不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间,以部室为单位抓好落实,班子成员分工负责,认真备课,轮流作辅导报告,纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差,特别是对屡查屡犯问题,组织员工进行经常性讨论,认真剖析根源,做到警钟长鸣,常抓不懈。

    三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛,开卷或闭卷考试,开设内控制度学习园地等,使每位员工熟练掌握各项内控制度,特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程,通过经常性的学习,加深每一位员工对规章制度的理解,提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头,各部室配合,制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制,特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善,确保每一个岗位,每一笔业务,每一个环节均在规章制度的严格约束之下,不留空白点。

    五是突出重点。抓重点环节,即往来帐目、现金箱的管理、票据业务的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管;抓重点部位和重点人员,即英押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域,即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门;抓重点时段,即节假日、周末,连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口,严格落实各项规章制度,做到防于未发,止于未萌。

    六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书,按照目标责任书的内容及要求,一级抓一级,层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会,主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料,分析员工思想状况,重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态管理暂行办法》,逐人建立行为动态管理台帐,落实动态管理的各项措施,严密监控思想行为动向,对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。

    七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度,杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责,经常性监督与重点检查相结合,做到事前预防,事中控制和事后监督。及时发现问题,及时落实责任人,及时制定整改措施,及时整改。对检查中发现的问题,尤其是屡查屡犯的问题,不但依据内控条例进行处罚,而且与员工及部门负责人的绩效工资关联,坚决查处违规违章行为,痛下决心,决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督,对应付了事,敷衍塞责,走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务,坚决根除以经验代替制度,以信任代替管理的错误行为。

    八是扎实做好案件防范综合治理工作。严格按照河南银监局《意见》规定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求,开展防范操作风险自查,全面检查主要规章制度的落实和执行情况;重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况;重点检查能够引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。营业部以微机操作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡管理、银企对账等为重点,检查柜员是否熟知业务流程并按章操作,有无自办业务行为;柜员之间现金调剂是否通过99999款箱,有无擅自调剂行为;是否坚持办理交接手续后离岗,有无擅自离岗行为;是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案,有无兼岗行为;是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态,有无乱存乱放及越权授权行为;是否坚持大额现金支取报批备案制度,对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行,有无未经审批私自办理和越权审批行为;是否坚持银企对账制度,对账率能否达到100%,有无业务人员核对自己经办的企业账目行为;检查反交易、重要空白凭证、账户管理、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。

    检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后管理等为重点,检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点,检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人管理、使用必须经有权人审批并登记,有无私自用章和单人管理行为;是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度;是否坚持权限卡领用、发放与管理制度,权限卡的权限设置是否符合规定,调整权限是否按规定程序进行,检查制度是否落实;是否坚持岗位轮换制度,对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、99999钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假;是否 持员工思想分析制度,重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象;检查各类安防和消防设备是否按规定配置,是否正常运行,各种预案是否合理,员工是否熟知等。

    >合规大讨论心得体会三:合规大讨论心得>>(1003字)

    根据《机关“合规大讨论”活动方案》的要求,我认真学习了《合规大讨论学习手册》,结合自身岗位认真开展合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

    通过对相关文件精神的学习,使我认识到合规文化教育活动的重要意义,明白了“合规”这两个字的重要意义,明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性,进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性,更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下,对合规制度的理论学习,职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识。

    现将对照自查情况汇报如下:

    一、在牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规,总行及区分行下发的文件精神,平时能自觉加强理论学习,牢固自己思想防线。

    1、提高思想意识方面。能够深入学习了“监管合规规定”,总部领导讲话精神,条线合规要求,员工行为规范,树立正确的方向和坚定的立场,时刻保持清醒的头脑,在大是大非面前站稳脚跟,经受得起大风大浪的考验。能够顾全大局,不为眼前利益所动,站在单位的角度去想问题、做工作,坚决完成工作任务。

    2、恪守规章制度方面。能够按照国家金融法令,总部有关法规制度和管理条例,协调处理好总行、各二分行、各支行条线的各项工程建设相关工作。

    二、严谨改进工作作风。在工作上我尽职尽责,注重学习专业理论知识,勤恳努力,能够认真遵守单位的各项规章制度,严格约束自己。作为一名科技工作人员,每天按既定日常工作内容,逐项完成各类工作。同时兼顾完成领导交给的其他工作。对违反纪律的事情敢于纠正,自觉维护单位利益。

    三、存在问题

    在“以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面。存在些问题。如:在具体设备维护工作中有时为了快速处理掉故障,而习惯直接去进行相关操作,没有按照制度的规定,等走完流程后,再去处理。通过学习我深刻认识到不按规定动作安排和处理工作,只能给单位积聚风险,隐藏隐患,危害我们根本利益,甚至阻碍我们前进的步伐。所以工作中务必养成合规经营、规范操作的良好职业习惯。

    四、今后的努力方向

    一是始终坚持学习合规知识,不断为自己“充电”,重点加强理论学习,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线,警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面对照工作展开深入分析,对已经出现的问题及时整改,进一步提高防范意识。

    【篇2】银行合规大讨论发言

    ⅩⅩ银行电子银行部开展合规长效机制建设大讨论的活动报告

    电子银行部为进一步巩固合规建设成果,配合我行打造ⅩⅩ银行合规品牌工作,依据《关于开展“合规长效机制建设年”活动实施方案》开展了大讨论活动。为确保大讨论活动取得成效,通过落实以下几点,确保活动取得实效。

    一、制度流程化

    按照流程银行建设实施方案要求,积极推进相关工作,持续优化、完善管理制度和流程规范,提高流程管理对风险防控的综合效果;结合各条线、各岗位的合规执行标准,按照控制风险、兼顾效率、简便易行的原则,健全完善合规操作手册,印发员工遵照执行。建立制度动态维护机制,定期清理、补充、修改和汇编制度,及时弥补漏洞,确保各项内部管理制度符合法律、法规和准则变化的要求,形成横向和纵向全覆盖的内控制度体系。

    二、教育常态化

    将合规培训纳入年度学习培训计划,组织员工加强对相关法律法规、宏观经济政策、监管规章、行业公约的学习研读,分条线、分岗位开展内控制度流程专题培训,增强员工对合规操作要求的掌握和遵守;有针对性地开展案例警示教育,以案说法、警示教育、合规大讨论等活动,促使广大员工认知合规的重要性,推动合规工作从制度管控上升为稳定的合规理念和自觉的行为取向。

    三、排查制度化

    继续开展合规风险定期排查,每半年组织一次全面性的合规风险隐患排查,每月进行一次自查排查;加强对排查出的违规问题和风险隐患进行整改,制定整改方案,明确整改责任人、整改要求和整改期限;严格落实违规问责制度,对于有章不循、屡查屡犯的行为,按照职责权限从严问责,从重处理,有效遏制违规行为重复发生。

    四、激励正向化

    持续开展合规好建议评选活动,落实有关奖励政策,激励员工关注合规、参与合规,主动为合规建设建言献策;对检查中发现的问题,着眼于标本兼治,从教育、监督、惩治入手,综合施策,提升合规管理效果;在全行学习推广建行洛阳华山路支行合规管理经验,将各项制度、操作流程、风险防范措施纳入合规管理系统,便于员工学习和遵守执行,形成有效识别风险、主动避免违规的内部监督约束机制。

     

    【篇3】银行合规大讨论发言

    ⅩⅩ银行分理处合规文化主题大讨论总结

    一个月的来我团结分理处全体员工利用早会和闲余时间认真学习了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《员工行为守则》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、典型案例《警示录》、《中国农业银行企业文化核心理念》、“三个办法一个指引”等培训学习资料;组织学习了省分行党委书记、行长沙龙云同志在全省农行ⅩⅩ年工作会议上的讲话和在全省农行合规文化主题大讨论动员视频会议上的讲话;组织学习了市分行党委书记、行长邓力同志在全市农行ⅩⅩ年工作会议上的讲话和党委副书记、纪委书记、副行长杨志军同志在全市农行风险管理提升年暨合规文化主题大讨论动员会上的讲话,现将学习情况总结如下:

    一、加强合规文化教育,提高经营治理水平

    开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面加强全员对合规文化教育的熟悉,使之成为合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照职责的要求,认真履行岗位职责,注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时进一步端正经营思想,增强依法合规审慎经营意识,把我所各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。在我所内部形成讲实话,道实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升治理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉,全行干部职工是农行合规文化建设的主体,又是合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把合规文化建设与一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所人员人人熟知制度规定,个个争当合格员工,柜面成为营销舞台;要强化人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过上述活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。


    二、加强合规文化教育,建立长效发展机制。

    合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应我所长远发展的机制。从我所来看,包括网点精神、价值观念、网点目标、网点环境、网点形象、网点礼仪等内容,形成有自已特色的文化经营理念。通过采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到我所应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在团结分理处这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。通过谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我所的合规文化,进而提高我所的凝聚力、战斗力。案件防治与此次活动结合起来,统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理。通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案防工作深入开展,提高合规文化。最后结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。


    三、加强合规文化教育,提高经济效益

    加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,结合工作实际,认真执行规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

    【篇4】银行合规大讨论发言

    ⅩⅩ银行“合规大讨论”活动自查报告

    根据XX市分行《XX银行XX市分行ⅩⅩ年“合规大讨论”活动实施方案》要求,结合自身岗位认真开展合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

    通过对相关文件精神的学习,使我认识到合规文化教育活动的重要意义,明白了“合规”这两个字的重要意义,更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下,对合规制度的理论学习,职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识: 

    首先,我行的改革和发展离不开合规经营,推进合规大讨论,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。 

    其次,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。

    在工作作风上,我兢兢业业,发扬老一辈的艰苦奋斗精神,坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为,没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为,无涉及黄赌毒等违法行为,坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展,让我充分认识到,要想干好工作,必须要时刻保持清醒头脑,不能存在任何的侥幸心理,勤勤恳恳工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害,对自己和家人的极度不负责,拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。 通过这次合规文化教育活动,使我在思想上更加向组织靠拢,在以后的工作中树立了新的标杆,为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗

    ⅩⅩ年 10月31日

    【篇5】银行合规大讨论发言

    某银行行长在“合规大讨论”授课材料

     

    大家下午好,省、市分行对合规大讨论活动高度重视,分别于9月、10月份下发了合规大讨论活动方案,通过电视电话会议召开了“合规大讨论”活动启动仪式,经县支行行班子研究决定,决定今天召开“治顽疾、树新风、促合规”为主题的“合规大讨论”活动启动仪式,并且由我在这里给大家上合规讲座的第一课。下面我就“合规大讨论”活动知识与大家一起学习,并谈一下我的几点意见。

    一、合规知识

    1.什么是合规风险

    银监会《商业银行合规风险管理指引》:合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

    巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》:

    银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则(而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

    2.合规风险与三大风险的关系

    三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失,合规风险简单地说是银行因为有违规行为而招致的风险或损失。银监会将合规管理视为“商业银行一项核心的风险管理活动”。合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因,而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于监控,即都会给银行带来经济或声誉的损失。

    3.“规”的范围

    银监会《商业银行合规风险管理指引》:法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

    巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》:合规法律、规则和准则有多种渊源,包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则;市场惯例;行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。基于上述理由,合规法律、规则和准则不仅包括那些具有法律约束力的文件,还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则。

    4.合规风险管理体系建设的三项原则

    (1)全面风险管理原则

    全员管理原则:实现全体员工对合规管理的参与;全过程管理原则:对银行发展、业务操作的全过程实施合规监控;全方位风险管理原则,不但要囊括银行业务中的传统风险,还要涵盖声誉风险、技术风险等。

    (2)独立性原则

    应确保合规管理部门在银行内部享有正式的定位、授权及独立性。总行及分行应设立独立或相对独立的合规管理部门。同时,为合规部门职责履行提供充分的资源保障及配套机制,确保合规管理部门的独立性和开放性。总体而言,合规管理的组织结构设置应满足独立性管理要求。

    (3)协调与效率原则

    明确合规管理职责的分工合作关系,尤其是应正确界定合规管理部门与业务条线、合规管理部门与银行其他部门以及合规管理部门与内审部门的明确分工与合作机制,确保银行合规管理体系的有效运作。

    二、开展“合规大讨论”活动的几点意见

    以上我与大家一起学习了一下,合规知识,下面我谈一谈我的几点意见。

    (一)开展“合规大讨论”活动的重要意义

    本次“合规大讨论”活动,是以现代商业银行合规与内控理论为指导,以“治顽疾、树新风、促合规”为主题,紧密结合党的群众路线教育实践活动,根据我行实际情况,重点解决信贷业务经营与发展的关系,管理与创新的关系,采取“查找问题、分析问题、整改问题”的方法,大力开展学习、讨论活动,深刻反思、及时矫正经营发展中存在的各种违规“顽疾”,在全行营造“人人合规、时时合规、处处合规、我要合规”的良好氛围,着力打造邮储银行合规文化品牌,促进我行各项业务稳健、可持续发展。

    1.开展“合规大讨论”活动是解决我行当前主要矛盾的迫切需要

    现在已经进入第四季度,从目前我们的收入情况来看,仍然是“不容乐观”。一方面收入落后时间进度,另一方面,逾期长时间居高不下,是当前经营发展的最大障碍、更是隐患。我们一边疲于走出欠收的困境,一边始终背着这个大包袱,一段时间以来,困扰我们的难题就是怎么把包袱卸掉、轻装上阵,从为发展减负助力的意义来看,各级领导干部都应该明白,“合规”这个事情现在不是口号、不是形式、不是要求,而是在如此严峻的形势下,我们不得不重视和执行的理念和行为,是关系全行能否恢复健康和活力的关键。现在开展“合规大讨论”活动对我们而言,是恰逢其时,是及时雨。

    2.开展“合规大讨论”活动是我们进一步适应监管和市场环境变化的迫切需要

    正如某行长在讲话中说到的,我们邮储银行已经过了监管“包容期”,监管部门对我们的监管要求和标准一定会逐步从严从紧。8月份以后来自监管部门的各种现场检查会越来越频繁,我们只有主动合规才能积极应对和满足监管条件,为自身创造空间。我们开展“合规大讨论”,从大的环境来说,都是在加强管理,加强经营行为自律,特别是国有大型企业自律,老百姓对国有大型、对银行意见比较大,这就会带来国家对国有企业的严格管理,这对我们是个警示,怎么合规做好经营发展工作,对每个人来说都非常重要。

    3.开展“合规大讨论”活动是推动银行可持续发展的迫切需要

    依法合规是现代商业银行经营和管理的底线。现代商业银行的发展历史证明,核心竞争力强、持续稳健发展的银行,必然将合规作为其发展战略的重要组成部分。从中外商业银行的发展实践来看,坚持合规的银行都能够经受住外部经济波动和内部管理的挑战,得到长期、健康和持续的发展。我们也可以认为,合规水平决定了银行的经营发展水平,你合规的本事有多大,盈利的能力就有多强,我们现在一些支行发展艰难,这个问题就是不合规经营带来的,所以合规非常重要。

    (二)和大家探讨一下我们行当前面临的突出问题

    省分行在活动方案当中指出,此次活动重点查找违规意识、违规决策、违规操作三个层面的问题,我们也要按照省分行的部署仔细进行问题查摆。这里,我想和大家重点探讨一下,我们行当前面临的最大的问题是什么?

    从目前的情况来看,我们合规管理工作最大的难题是投入和产出不匹配的问题,也就是说我们工作做了不少,效果却不太好,从表面来看,问题主要表现在:一是小额贷款质量管理成效低,逾期额始终居高不下,这是我们无论如何也绕不开、回避不了的最大的问题;二是各种制度流程都不同程度的存在执行不到位的情况,形成一些的漏洞;三是“三道防线”的防控力度不够,没能充分发挥逐层拦截、化解风险的功能等等。

    概括起来,更深层次的问题可以总结为“五多五少”:

    1.落实工作说的多,做的少。这个问题在我们全行上下都存在。关于合规经营、风险管理、逾期管控的会议开了不少,各种培训、交流也都安排了很多,但各项工作贯彻落实的力度弱。下了那么多的会议纪要、制度、办法,采取了各种办法,可真正做起来的时候,就出现了差距,表现有:粗放型、递减型的落实,应付型、选择型的落实,变通型、形式型的落实,从而导致了“雷声大雨点小”的尴尬局面,每个行分析一下,你是这里边哪种类型,对号入座。

    2.执行决策从众多,质疑少。对待领导的决策和要求,执行人员或者盲从、或者屈从,很少有人提出不同意见。就像“中国式过马路”,你也如此、他也如此,一个行如此、另一个行也如此。慢慢的,大家就习惯了,见怪不怪了,都产生了“法不责众”的心理。最初的小问题就像滚雪球一样逐渐累成了大问题,看似不起眼的个别案例逐渐成了共性问题。我们行的这种“中国式执行”是小额贷款质量问题形成的重要原因。

    3.评价工作“眼睛向内”看的多,“眼睛向外”看的少。 在对自身合规工作能力、工作方法、工作效果进行评价时,我们更多的是跟自身比、跟邮政代理比,看上去的确是一年比一年好,业务行为逐渐规范起来。这种错觉愈发让人自以为是、沾沾自喜。实际上,一旦我们进入同业范围,用业内更严苛的标准去考量自身的时候,会发现差距是很大的。坐井观天阻碍了我们对合规工作建立正确的评价和认知,决定了整改工作效果和合规工作质量不会太高。

    4.出了问题强调客观多,主观少。建行前几年,我们很多领导干部习惯了顺境,一片大好的发展形势掩盖了很多问题,也造成了相当一部分人比较脆弱的心理。一旦遇到困难有不敢担当的、不愿担当的,也有不能担当的。不管是哪种情况,都先找客观理由,一是产品设计有问题,产品单一,二是利率太高,三是全国一盘棋,南北差异、东西差异很大,一个产品打天下,不出问题才怪,找各种客观理由,把主观问题忽略了,我们并不否认,很多违规问题的出现是由特定的客观因素的,但外因总是要靠内因才能起作用。每个支行都分析一下,为什么在一个地市分行里的不同县行有不同结果,有的县,发展好,逾期控制也好,有的县就不行。主观上更偏重“外延发展、业务营销及短期收益”,而忽视“内涵管理、质量控制和长远利益”,这才是造成违规问题出现的主要原因。我们有些同志急于出业绩,急于出政绩,搞大跃进似的发展方式,没有把握规律。大家只有从主观上找问题,才能找到病根、症结,才能对症下药。

    5.解决问题观望多,行动少。很多问题出现了,市行也没有过分责备大家,并尽量帮助大家去应对、去解决。但有的支行作风拖拉,不动脑筋想办法摸清情况、尽快拿出应对措施和解决方案,而是抱定“等靠要”的心理,看别的行怎么办,看市行怎么办,这会延误你们的发展。比如核销工作,大家一定要主动在先,不能说一听核销就单一准备核销,核销不能解决所有问题,不能只把眼睛盯在核销上,一定要发挥我们的主观能动性,在催收上、压降上多想办法。

    上面谈到的这五多五少,其实还是表象的问题。归根结底,我想还是人的问题。有人的能力问题,有人的态度问题,有人的作风问题,也不排除有人的品质问题。

    关于如何解决问题,和大家一起进行简单的探讨。我想重点还是应该从以下四个方面入手,完善合规管理工作。

    1.重视流程银行建设。真正增强主动性、紧迫性。首要解决“部门银行”的问题,应该说,我行将要进行的机构改革为我们流程优化提供了更便捷、更有序的组织框架,原有组织架构条块分割、各管一段,无法有效的避免各自为政、推诿扯皮的现象。我们要以这次机构改革为契机,推动建立“以客户为中心”的服务流程、操作流程,形成管理闭环,既能更好地服务客户,又能更好地控制各类风险。

    2.不断完善相关制度。对我们而言,这里有三个层面的问题:一是对制度执行的效果评价要常态化。文件制度办法不是一下了之,更要关注实际是怎么用的,用的怎么样,以此作为调整的依据。二是及时根据情况变化和评价结果增加、调整和补充相关制度,制订实施细则,使其能够满足我们风险控制和合规管理的实际需要,从制度层面杜绝重复违规。三是做好预判,制度先行,特别是新产品,一定要制度先行,在新业务上要坚决避免以往出现过的违规问题再次大面积出现。前面多考虑一点,制度严密一点,漏洞就少一点,风险也就小一点。

    3.逐步加强绩效考核。用考核来约束和管理员工的合规行为,是国际、国内金融界的共识,也是我们自身可持续发展的需要。下一步,省、市行要严格奖惩机制和绩效考核,县支行将严格按省行要求进行落实,大家要有这个心理准备,现在大多数时候,我们只是小惩大诫,化解问题和警示为主要目的,没有严格的追究人的问题。在合规管理工作中真正实行奖惩机制是必然,也是大势所趋。从另一个层面来说,我们内部的奖惩也是对每个人最好的保护,是对事业负责,对企业负责,更是对员工和家人负责。

    4.致力打造合规文化。一个企业要长久发展靠文化,最终,我们的愿景还是要致力于在企业内部建立起人人合规、主动合规的合规文化。在合规文化的指引下,员工接触每一笔业务,首先想到的就是合规审查。在合规文化的氛围中,合规风险隐患或问题的暴露不会是大面积的、滞缓的,也不会带来惨重的损失,大部分隐患和问题,都应该在刚刚露出苗头的时候,就因岗位、流程、制度的互控而主动出现、自然暴露,这也是一种理想的合规管理境界。

    (三)对活动开展提二点要求

    1.紧密结合教育实践活动,开展好“合规大讨论”。

    各单位都要将“合规大讨论”活动作为贯彻落实我们将要开展的党的群众路线教育实践活动的一项重要内容和抓手。一是要将二者的目标统一起来,不要形成两张皮,要统一到促进全行健康、可持续发展的最终目标上来。二是将查违规问题与查“四风”问题紧密结合起来。三是要把活动方法统一起来。要采取“照镜子、正衣冠”的方法查找和分析违规问题,采取“洗洗澡、治治病”的方式来整改违规问题。

    2.讲求方法、突出重点,切实解决突出违规问题。

    按照“合规大讨论”活动方案要求,重点查找和解决的问题包括违规意识、违规决策和违规操作三个方面。各支行、各部门要以整风的精神开展好各项活动,采取“自己找、领导点、同事帮、条线提”的方式,全面查找自己和单位的违规问题;采取“个人思考、集体研究、充分讨论”的方式,深入分析问题根源和解决办法;采取“个人改进、互相监督、定期检讨”的方式,全面、持续改进不足。各支行、各部门要突出重点,集中时间、集中人员、集中精力,查找、归纳出经营管理活动中存在的三到五个突出违规问题,找典型案例,找信贷发展中的典型违规案例。认真分析产生问题的深层次原因,研究解决问题的有效措施和方法,并限期整改到位。