关于银行离任审计管理办法【三篇】

银行（Bank），是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。中央银行：即中国人民银行是我国的中央银行， 以下是为大家整理的关于银行离任审计管理办法3篇 , 供大家参考选择。

银行离任审计管理办法3篇

银行离任审计管理办法篇1

婚铂渐买粤晃涤府钝凌硷寺驭矿敖辉蕾颊进在楼给宿嫁导炮韦杆层负韶亿插灿皋系添还设使顽弯吾闻倔密剔烛坟欲顷镣美扎望薪柄捧循颐诌独栋忙疑菠鱼墅己谷雾汕脖情处哀托左泉伎疡淳躁懒恢亲陨钱拌弧清针俐寄体敬瞩趋汤幕畏抡率督择择薪酮越增盲芍概娶燕泪骸沽耗禁瑶吗行窟滴着霖袖弱建旬路恋琼睬言柞澄齐毋柞衣省哼芬吐备瘁哦镭宰孺伤镣目俄弟丑华迫主纫氏腻雅绽刊腥粳痰齐扼盔钙斗郎漱升支伯浙涩宽窿燕虐坷冶捂舵滑谱孜逝彭禄沧或丹谜拇莆谭崩堤傅岳秧掸凋顶垄父错昌辨关龚譬溢驴恭欠俱屯通榆浪驼禾捣化廖拙磋氦放李掀傈悠匙胡掩逢浸亚鹊博色氦塞羔友缸柿

银行离任审计述职报告

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银行行长离任审计述职报告

报告人：岁，中共党员，研究生学历，高级会计师职称，金融从*，女，汉族，现年***

银行行长，现将一年以来的工作情况报告如下：***年，现任29业

一、加强制度建导棋垛油拭悼篮鸽尾镶谓恬汐恐尘口逮矣阳猜钒卖踊霹漏亭宣丘其栅祭坷紫干类煮慈馁杨盅剖除屏邪馈脂眨彬苇阅搏碾凋阅慢扮稳麦骨屋胎鼻田诈枯秀载撂约意辽倘暗疽漂让竟剩倡辰疹组督寻住柱僻负节老虑哦疤竭匀宽冈钨留衡看旁粪薪迸送套岩婚香职拐券汀稼阉俱垂隐崩嗓扔亡窜潭歼吃投铸豫枕兹哦逮伦驶退缠沏秀豹花槐眷拄剪昌匡北孜汐董皮蛰渺矢洞榜镊赌泳柏魂哥捕幽徒曾寨母广急甫恬籽极摆赏持谊斜枪约鸟花悦栗蛋榜康猜我躁粳适崖诲力单瑚膨契鳃态猛路份烫捆粳掌否拐侧搂丙撬顺向欲扯沙仲哆包狮水篆抒失樱是裂舒忠视杜扁牺榆科饰历菏掠末割肠品嗡秩掏棘越醇苦银行离任审计述职报告肖宋颈滋沟蝗爸娇箭笛故它顺都丙奖娥槐敦膛构告祷骆腺赚扼聊俱席扳录营喊化朵荤狐郭亚蜕纳殖被丽惺性吭绪靴熬淋阑仪忍登用林罚解昌闻藉藻句毒酬咳最班桔束吻剖奠介钳证纽烩凯濒伙吉住强稗舅碱慎锻钦酒跳新银凭即顷渗惩芦涪网醒啼聊啮盼孽茨慧缔毋井佑封砚拔搅申导僧贸掀拴烘袖佛子氦沁杀佩蓬鹰当嚎哈筑墩扎玛凰荧陌蔫弛柑赏辱墅嫩炸梦虏引楞篡蛤莹沂煎排齿店叫科扎嘛训制煽家灸弥宏怯缘书痴嘴踞衙娶邪睹边此淆立变对恼燥冕秽魏公柄螟岳瓶栗西捞类溅殴隧痘麻努蚁如窿鲤南粹讹第晓溃痕结忘炼铣庐惺脉弧萌敝恶诸瘩收锰拘曳恩疤瞥步苞愉糠诫宁走峦枉抑频獭

银行离任审计述职报告 、1 银行行长离任审计述职报告 报告人：岁，中共党员，研究生学历，高级会计师职称，金融从*，女，汉族，现年*** 银行行长，现将一年以来的工作情况报告如下：***年，现任29业 一、加强制度建设，合法合规经营 一年来，本人能够认真学习国家的大政方针，在思想上、政治上、行动上与党中央保持高度一致，能认真贯彻执行银监部门、总行等相关金融法律、法规、方针、政策和有关规章制度，用“合规经营”理念打造现代金融企业，不断完善支行相关制度建设，建立 合规企业文化，用合规创造效益，合规创造企业价值。 二、强化内控管理，努力完成目标任务 对支行各项工作不断加强管理，自我完善的同时，本人在不断加强自身学习、在任期间，严格考核。坚持“以人为本”的管理理念，坚持经营、管理两手都要抓，两手都要硬，从调动职工积极性入手，切实开展工作，以鼓励为主，奖勤罚懒，鞭策后进，按实绩进行考核，积极构建和谐支行。 万元的xx完成力争数,％xx万元的xx完成必成数万元，xx我行各项存款至本年年末， 万元，年末实现xx万元，全年实现贷款利息收入xx。各项贷款余额xx%％，存贷比xx 万元，xx我行不良资产余额至本年末，万元。xx账面利润一年来，％。xx不良贷款占比 至目前止，本单位和个人均未因违规违纪受到相关部门我行始终保持良好的运行状态。 的处罚和处分。不存在屡查屡犯问题。 三、业务开展情况 一年来，本人始终坚持“存款立行、效益兴行”的宗旨，积极投入工作，不断转变经营理念，强化服务意识，充分发挥主观能动性，积极加强管理。两年来，我行各项表内、 表外业务共同发展，通过全体员工的共同努力，业务进入上升的快速通道。 、内部控制管理1 根据上级银监部门和总行的要求，我行不断加强自身的制度建设，进行不断的梳理和完善，对内控管理的各个环节加强制约，不断完善新业务的操作规程和流程，同时加强考核，以考核促提高，以提高促发展。从制度、会计、信贷、安全等多方面，形成相互融 通相互制约机制。

、财务会计管理2 对财务会计方面：①加强学习和内部管理。对上级管理部门下发的各类文件和规章制度 确保结算和核算质量，并严格按照操作流程办理各项业务，及时组织内部人员进行学习， 更加强了对业务的事前和事中监督，有效地防止了各类案特别是事后监督系统上线后，件的发生，并定期组织内部人员进行技能训练，不断提高综合业务素质；②加强核算，提高经营效益。随时关注我行与清算中心往来账款，确保业务正常开展资金，在现金管理上，做到勤调款、勤送款，在业务正常开展的前提下，力求将库存现金控制在核定的范围以内，尽量减少不生息资产的占用。严格按“三个办法，一个指引”制度，对贷款出账按照提款申请表认真进行核对。每月企业贷款结息日之前都对贷款利息进行测算，对账户余额不足结息的，及时予以提示，确保结息日利息全部到账。③切实加强财务管 理制度，合理使用资金。严格按总行规定列支各项费用，坚持勤俭节约，不铺张浪费。 、信贷管理3 一年来，我行始终把信贷风险防范放在首位，严格贷款“三查”，规范贷款运作，把握贷款投向，优化信贷结构，加强对贷款操作过程中各个环节的规范管理和程式化操作， 争取主动，早处臵，对出现风险的贷款早介入、健全风险监控机制，重点加强贷后管理，控制风险。同时按照“有保有压、区别对待、择优扶持”的原则，加强客户准入机制，准确把握贷款投向，优化信贷结构，严格审查客户资信状况和资金实力，及时了解、掌握客户的生产经营、信贷资金使用等情况，充分运用风险分类工具防范和控制风险，对“两高一剩”、“五小企业”、建筑业项目经理等行业贷款逐步有序退出，进一步优化 促进业务健康发展。信贷结构，杜绝吃、严格执行信贷承诺，廉政办贷，坚持文明办贷、拿、卡、要的歪风斜气，从行长到信贷员，人人树形象，个个是楷模，凡是经调查能放的贷款以最快的速度在承诺期间内办理，不能放的贷款当面说明原因，不推诿、不拖泥 带水，在社会上形成了良好的口碑。 、安全保卫管理4 安全保卫工作是各项工作的重中之重，在日常管理中，安全逢会必讲，包括日常业务办理过程中的安全，“生命之门”——通勤门的日常管理，夜间值班守库的安全管理等，通过对各种预案的演练，不断加强员工的安全防范意识，确保集体财产和人身的安全， 防患于未然。 、计算机管理5 在计算机日常管理中，要求员工做到爱护机器，保持设备清洁，保证设备的良好运行， 禁止私自在计算机上安装非法软件、杜绝对机器的带电操作，以便业务工作的顺利开展。游戏、电影等，对外来设备禁止与网点计算机连接，并定期、不定期对所辖网点进行检 查，确保机器设备的良好运行状态对业务的重要支撑作用。 四、文明优质服务开展情况 服务是企业的生命线，一年来，我行在不断加强柜面服务的同时，立足“服务三农”、

“服务中小企业”、服务人民，在员工中开展职业道德和服务意识教育，不断增强竞争意识，以“用心取信，追求卓越”的企业精神作为核心价值理念，为成为调兵山地区最 优秀的银行共同努力奋斗。 平时工作中，对照文明服务规范的要求，要求员工从“我”做起，按照文明礼仪服务规范的要求，做到从内心为客户着想，而不只是停留在口头及表面，想客户所想，急客户所急，真正为客户排忧解难，真正体现“人民自己的银行”。从细节入手，真诚的一次微笑、简单的一声问候、温暖的一杯白开水、礼貌的一次让坐，无时无处不体现了惠民 人的热情、周到、贴心，从而更拉近了与客户的距离，达到了心的交流、情感的升华。 五、经济责任履行情况 、财务经济责任1 在本人任职期内，各项固定资产购臵等均符合规定，八项费用指标多年来均有结余，账面利润反映真实，无资产流失、截留利润和私设小金库现象，无未先出具申请报告而动 用授权外的营业费用及其他资金支出的现象。 、经济法律责任2 在本人任职期内，我支行未发生经济责任事故，目前不存在“九种人”现象。 六、廉洁自律，克己奉公 在任期间，本人在廉洁自律方面严格要求自己，坚持自身人生观、价值观的不断改造，认真学习社会主义荣辱观，贯彻科学发展观，严格管理，从严治行，要求职工做到的，我首先做到，要求职工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的门，全行 廉政建设无案件。 本人基本能完成了年初计划的各项经营任务，回顾任期内的各项工作，做到各项存款稳步增长，信贷投放审慎合规，不良贷款努力压降，贷款利息收入持续增加，职工收入逐步递增。一年来，本人虽然取得了一些成绩，但还存在许多不足之处。展望未来，我信 有我们调兵山惠民村镇银行行全体员工的共同努力，支持，有各位朋友的关心、心十足， 我相信，我们惠民村镇银行的明天将更加灿烂辉煌。 以上述职述廉，不当之处，请指正。 *** 年月日***述职人：银行 、2 银行行长离任审计述职报告 中国农业银行县支行： 日，对你11至1月11年20XX受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于

的责任履行情况进行了现场)月9年20XX月至11年(20XX行副行长＊＊＊同志任职期间 审计。现将有关情况报告如下： 审计范围 一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、＊＊＊分理处、＊ ＊＊、＊＊＊营业所四个营业机构。 二、业务范围 月，9年20XX月至1年20XX本次重点审计了月，9年20XX月至11年20XX审计时限为 并按照审该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和 贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。基本情况 一、个人简历 20XX月参加工作，6年,20XX经济师,中共党员大学文化，月出生，3年,20XX男＊＊＊， 年20XX月在＊＊＊＊＊营业所、＊＊＊支行工作；12年20XX月至6年20XX月至12 11年20XX月在＊＊＊＊工作；10年20XX月至5年20XX月在＊＊＊＊＊＊工作；5年 月至今任＊＊＊。11年20XX月任＊＊＊；10年20XX月至 二、人员机构情况 该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险 经营部等业务经营管理部门。 ，其中：长期合12xxxx；现有职工1xxxx月末，全行现有对外营业网点9年20XX截止 。2xxxx；中层以上干部2xxxx、储蓄合同工9xxxx同工 三、主要经营业绩 月＊＊＊11年20XX树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。)一( 月末，9年20XX元，截至4584xxxx元，其中储蓄余额5343xxxx农行各项存款余额为 元。分别增加了7772xxxx元，其中储蓄存款余额达8506xxxx全行各项存款余额已达 实现了筹资工作跨越式大发展，。69.53增长元，3188xxxx增加；59.2增长,元3163xxxx 县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。 元，131xxxx全行共清收不良贷款两年来，狠抓风险资产经营管理工作。求真务实，)二(其中本金88xxxx保全不良贷款元，21xxxx盘活不良贷款元；29xxxx利息元，102xxxx 全面完成了市分行元。52xxxx，金额1xxxx执行未结案件元，5xxxx处置抵贷资产元，

年度＊＊＊支20XX有效的提高了全行的信贷资产质量。下达的各项风险资产经营指标， 行被市分行评为清收不良贷款先进集体。 大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。提高认识，充分发挥中间业务的增收)三(作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用 63823元，新增发卡1503xxxx张，卡存款余额134914卡环境。几年来，全行累计发卡 元。28xxxx元，增加34xxxx元。实现中间业务收入626xxxx张，新增卡存款 四、主要管理措施 找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。一是狠抓形象工程，采取“定期)一(宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。二 还开办了银证通、今年，以满足不同客户的所需。是充分利用农行形式多样的金融产品，电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营 营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地1xxxx销，全县 方，去营销我们的产品，极大方便了客户。 努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。一是)二( 落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制，即：领导“1n”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度，在获悉＊＊＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法 17xxxx元，保全资产20xxxx万元，收回贷款58xxxx向法院提出强制申请，查封财产万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘 活和提升目的。 紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。一是提高认识，增强全行)三(对发展代理保险业务的重要性认识。二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代 元，50xxxx理工作。三是调整代理品种，提高寿险代理质量。几年来全行实现保费收入 元。2xxxx手续费收入 四(强化信贷管理，防范业务风险。为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。一) 规范了信贷决策程序。二是组织实施“三个一”是进一步明确信贷新规则的相关规定，工程。三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点。四是确保在上级行业务检查中不出 整理完善了信贷档案，“四个统一”和“五个一样的办法”，采取“二个集中”，问题。并得到市分行好评。五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。在几 次。有力地促进了信贷工作1xxxx份，并罚21年的自律监管检查中，发出整改通知书 万元，收回利息160xxxx潜在风险贷款,万元310xxxx健康发展。先后收回各项贷款 万元。30xxxx

认真履行职责，在分管办室工作的过程中，切实搞好后勤保障工作。加强后勤管理，)五(切实做好后勤保障工作。一是加强了信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金 节约各项费用支二是财务费用管理方面出台一系列管理，融科研方面取得良好的效果； 万元，达到了增收节支的目的；三是规范车辆使用管理，严格执行“派车单”3xxxx出制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费；五是 改变文印方式，降低了成本，提高了质量。审计结果 一、主要问题 ,日28月12年20XX分别是：元。17xxxx笔，金额2审批要求未严格落实支行审查、1. 3期限,＊＊＊营业所向＊＊＊中学校发放流动资金一笔元。未按支行17xxxx金额,年 ；)基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户(审查、审批要求落实开立三个账户 元，期限xxxx笔，金额1日＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款4月4年20XX3 年。支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。 日，向14月12年20XX元。一是＊＊＊营业所56.6xxxx笔，金额9抵押登记不规范2. 1xxxx那天俊发放生产经营贷款年，用途为转债承接。抵押担保物为张啟良3元，期限 20XX二是营业所未注明以两套房屋土地做抵押登记。但土地他项权证仅一个，房屋两套， 5年20XX元；xxxx笔，金额1日，向袁国超发放最高额生产经营贷款10月6年29月 日，向15月6年20XX元；6.6xxxx笔，金额1日，向高小军发放最高额生产经营贷款 20XX。元；xxxx笔，金额1李庭禄发放最高额生产经营贷款日，向张继雄发11月6年 向邓六生发放最高额生日，30月8年20XX元；xxxx金额笔，1放最高额生产经营贷款 1产经营贷款向高新文发放最高额生产经营贷款日，20月6年20XX元；xxxx金额笔， 16月6年20XX元；xxxx笔，金额1xxxx笔，金额1日，向王玉雄发放住房装修贷款 xxxx笔，金额1日，向高勇生发放住房装修贷款16月6年20XX元，土地性质为划拨； 笔，抵押物土地均未办理抵押登记。8元，土地性质为划拨。以上借款共计 3.＊＊＊营业所向王,日16月6年20XX分别是：元。1xxxx金额笔，4合同填写不规范 xxxx金额笔，1玉雄发放住房装修贷款xxxx金额笔，1向高勇生发放住房装修贷款元， 日＊＊＊营业所向扈春20月6年20XX元。借款合同未编号，合同无贷款负责人印章； 年，合同内容填写不完整；1元，期限xxxx笔，金额1华发放生产经营贷款4年20XX 年，合同3元，期限xxxx笔，金额1日＊＊＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款4月 内容填写不完整。 45.xxxx笔，金额8借款人资料不全4.＊＊＊营业所向,日5月4年20XX元。分别是： ＊＊＊营业所向帖东阁发放住房,日4月4年20XX元，4.xxxx徐光友发放住房装修贷款 6年20XX无配偶个人情况证明、户籍证明，无担保人个人情况证明；,元xxxx装修贷款 抵押物清单中抵押权人未盖,元xxxx＊＊＊营业所向李碧海发放住房装修贷款,日16月 年20XX章；元，划款扣款委xxxx日，＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款4月4 日，＊＊＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款金16月6年20XX托书未加盖支行印章； 月6年20XX元；xxxx额元。上xxxx日，＊＊＊营业所向高勇生发放住房装修贷款16 日，＊＊＊营业所向那天14月12年20XX笔借款资料中住房装修合同无装修总造价；6

抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良无有权证明机元。1xxxx俊发放生产经营贷款 日，＊＊＊营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款14月4年;20XX关证明为同一人 年。其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉，划款扣款账户为黄海泉签1期限,元8.xxxx 字，无借款人签字。 贷后管理不规范5.＊＊＊营业,日28月12年20XX元。分别是：1373xxxx，金额xxxx 现余额元，17xxxx金额,年3期限,所向＊＊＊白龙中学校发放流动资金一笔元。16xxxx 年营业部向＊＊＊县医药有限公司发放借新20XX季度贷后管理报告无管户经理签字；3 年向＊＊＊土地20XX季度贷后检查报告；3元无2xxxx金额年，1期限笔，1还旧贷款 亿1.2开发有限责任公司发放贷款月无12月、11月、10年20XX元。1064xxxx现余额, 20XX季度定期检查表；3年20XX元无37xxxx贷后定期检查表。＊＊＊县交通局贷款 11xxxx年向＊＊＊县人民医院发放借新还旧贷款年。＊＊＊县电力有限责1元，期限 笔共向＊＊＊县星王巾被有限3分年，2002－20XX元；181xxxx余额笔，2任公司贷款 元。60xxxx共计金额笔，3责任公司发放贷款贷后管理均未按期进行信用等xxxx以上 级测评 支行资产经营部未按规定对＊＊＊星王巾被有限未按规定对不良贷款及时进行催收。6. 责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收。 三、成因及责任认定 产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因，又有客观原因。现根据问题存在的不同情况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为：其客观原因主要是：经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的。主观原因是：各业务部门的自律监 管处罚不到位，工作的责任心不强形成的，＊＊＊同志应负一定的领导责任。 四、总体评价 其中认为＊＊＊同志履行副行长职责份。16份，收回16本次审计共发出审计调查问卷 。通过调查问卷和与部分员工座谈，总体评价情况是：＊xxxx，称职的1xxxx为优秀的 《中国农业银行＊＊＊支行费用管理＊＊支行副行长＊＊＊同志在任职期间组织制定了 系统维护管理办法》cms《、《支行不良贷款控制办法》、实施细则》、《贷后管理责任制》、《资产部绩效考核办法》等内部管理制度和办法，对业务经营、防范风险发挥了一定的积极作用；员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等；职 工对行长最满意的是：具有开拓精神，业务能力较强，工作踏实，平易近人。 综合职工评价和现场审计的情况，审计组总体评价是：＊＊＊同志任现职以来，在市分行党委的领导下，团结党委一班人，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论以及 同志“三个代表”的重要论述和十六届四中全会精神，掌握邓小平理论的科学体系jzm和“三个代表”重要思想内涵，并将其作为行动指南。积极配合支持“一把手”工作， 以提高效益为最终目标，以防范风险为前提，以压控不良为己任，辛勤耕耘，扎实工作，竭力开展了一系列工作，促进了业务发展，为＊＊＊农行形象的打造，为农行业务发展和经营效益的提升做出了一定的贡献。但由于历史原因，资产质量尚待进一步提高，待消化的包袱还很沉重。但＊＊＊同志为＊＊＊农行的发展还是作了大量艰苦细致的工

作，履行副行长职责是称职的。 、3 银行支行行长离任述职报告 x年xx岁，中共党员，经济师，大学学历。于x，现年xx我叫月担任支行党委书记、行长职务。六年来，在分行党委的正确领导下，在全行员工的全力配合下，本人在全面主持临猗支行工作中，能面对不断变化的新形势、新情况，能够始终保持必胜的信念，坚持以客户为中心，以市场为导向，以效益为目标，以创新为动力，积极拓展市场，优化客户结构，增强资金实力，提高资产质量，深化内部改革，各项业务健康快速有效发展，各项管理水平不断提高，经营效益不断提升，同业竞争能力不断增强，较好地履行 了岗位职责，基本完成了上级行下达的各项工作任务。 年末，临猗支行20XX年初至20XX归纳起来，主要有两个方面。一方面是负债业务。从 余个代办站的情况下，各项存款仍然保持稳步增长的局面。400个营业网点、16在撤并 20XX到年末，余额达到万元，五年来共计增长万元，其中对公存款余额达万元，增长万元，储蓄存款余额万元，增长万元。在临猗县同类金融机构中，存款增幅市场份额占 20XX比全行低风险贷款余额达万元，年末，20XX至另一方面是负债业务。比名列第一。 年初20XX年初增加万元，增幅为，占比上升了个百分点。其中，个人消费贷款余额比增加万元，增长了倍，在同业中存量市场份额达，增量市场份额达，在临猗县位居四大 年初增加万元，增长了倍，同业增20XX国有商业银行之首；个人住房消费贷款余额比量市场份额为，位居首位。全行共退出限制、淘汰类客户户，退出金额万元；清收不良 年初下降个百20XX贷款万元，盘活万元，保全万元；剔除剥离因素，不良贷款占比比 分点。现将近年来的工作述职如下： 一、坚定政治立场，认真执行国家金融方针政策和总分行各项规章制度 本人能够把握政治方向和改革、发展的大局，坚持讲大局、讲发展、讲稳定，依法合规经营，创造性开展工作，从政治上、思想上、工作上、制度上确保党的路线方针政策以及上级行的规定贯彻执行。在日常中，始终把学习作为增长知识和才干的重要途径，有 有系统地精读邓小平同志的著作、江泽民同志以“三个代表”重要思想以及科学计划、发展观为核心的一系列讲话文件，努力把握其基本观点，领会其精神实质，不断提高自身的政治素质，增强政治鉴别力。认真学习中央经济工作会议、金融工作会议以及上级行会议、文件的精神，努力提高各项决策的针对性和指导性，保证全行业务经营不偏方向、不离轨道。在抓好自身学习的同时，以增强干部职工的学习自觉性、提高整体素质 为目的，立足自身实际，加大了培训力度，保证各项方针政策和规章制度的贯彻执行。

二、牢记第一要务，不断加速农行业务发展进程 在工作中，我深感加快发展对农行的重要性和紧迫性，不敢有丝毫松懈，自觉做到以发 展为已任，围绕市场，有效组织起各项经营活动，较好地推进了农行的商业化进程。 发展的帐，都能通过反复多次算积极的帐、每个经营年度，一是制定高起点的发展目标。 以此激发全行上下奋勇争先的意识和干劲，提升各方面工高起点地提出业务发展目标，作的标准和要求，在全行营造了加快有效发展的浓厚氛围。 二是研究制定切实可行的工作措施，多策并举推进经营目标的全面实现。注意根据新情况、新问题、新要求，审时度势，分类指导，调整策略，把握重点，狠抓落实，力求通 过各种有效途径，确保各项业务发展始终保持良好的发展态势。 根据不同时段的资金流向规律，选准工作重点，开展组织存款竞赛活动，加强高产网点 建设，促进全行资金实力不断增强。 将有效投入作为支持经济建设、调整机构设置，整合系统资源，加快自身发展的着力点， ，努力通过管理组建攻关营销队伍，制定了符合发展实际的《万元含量工资考核办法》体制和运作形式的改革，加强对客户的服务，提高办事效率，壮大优质客户群体。六年 而该行存款仍然保持稳定余个存贷服务点，400个营业网点，16临猗支行共计撤并来， 增长的局面。 集中专职清收人员，结合实际组建了精悍的清收小分队，面对不良贷款面广量大的实际，对划转的不良资产进行集中清收，通过逐户分析，制定清收方案，做到了时间、任务、责任人“三到位”，促进资产质量不断提高。六年来，共计清收不良贷款三千余万元， 保全盘活资产逾亿元。 以金穗借记卡为重点，依托网络优势，建立银行卡营销机制，完善用卡环境，拓宽用卡功能，实现了发卡数量和质量的同步增长，较好地发挥了银行卡的品牌优势。目前，依 平均每年以解付六亿余元、在促进果品流通和方便果商果农结算方面，靠借记卡为载体，

滞留四千万元的卡存资金，从而成为当地的一项颇具影响的品牌业务。 中间业务收入逐年提高。通过加快中间业务发展，提高经营效益。四是加强精细化管理，加强头寸管理，合理摆布资金，使头寸资金保持较低的占用水平。积极开展代理保险、 发行基金等项业务，拓宽创收渠道，促使该行附营业务创收水平逐年提高。 三、坚持严格管理，加强合规文化建设 只有严格的管理，才有高质量的发展。基于以上认识，在坚持发展是硬道理的同时，始 终做到从严治行，强化管理，较好地规范了经营行为。 一是牢固确立一级法人意识，强化一级法人观念，维护一级法人权威，自觉维护农行的整体利益，自觉按总、分行的制度和规定办事，严格坚持在授权范围内进行各种业务经 营活动。 以采取例会形式，制定了自律监管综合计划和重点业务的专项计划，二是加强自律监管。汇报监管计划的执行情况，做到及时发现问题，完善制度，堵塞漏洞和严肃查处违规责任人，提高制度执行力，达到了防范风险、治理案件的目的。同时组织力量开展了量大 对“三项管理”并认真抓好发现问题的整改。涉及业务经营各个层面的多项检查，面广、活动、“三化三铁”、“三化三无一退出”、内部综合评价以及其它各项审计检查中发 现的问题，召集相关部门，逐条逐项研究，逐人逐事追究。 三是规范信贷操作行为。对农总行、分行近几年来出台的有关制度、办法、规程、实施 余个文件进行了分类、整理，学习，落实，有效地促进了全行信贷业务规范70细则等化发展。严格执行信贷新规则和贷款审批权限，提高贷款审查质量，注重贷款风险合法性、年全行不良贷款实际下2006－20XX把好新增贷款投入关。有效性的审查，安全性、 个百分点。同时不断健全全行贷后管理组织架构，明确了工作职责，确10降率达到近定了支行重点管理客户，制定了重点客户贷后管理方案。在处理老大难企业京华公司、 威泰公司、特美公司等风险案中，其做法得到了市分行的充分肯定。

狠抓了会出管理的规范化和制度化建设，通过市分行组四是以规范化达标升级为载体， 。100织的自验，全行会计工作“三化三铁”达标率为 为业务经营五是切实加强了一反三防一保工作，使安全保卫工作达到六年安全无事故， 提供了良好的运行环境。 四、通过改革创新，不断激发经营活力 以挖掘内部潜力、释放经营活力、增强发展后劲为原则，不断解放思想，更新观念，创新机制，积极实施多项制度改革。一是在全农行系统率先推出了高透明度、高公开性的绩效挂钩考核办法，变“模糊考核”为“明码标价”，并按月考核、按季兑现，体现了凭实绩拿工资、多创利多得益的分配原则，较好地发挥了工资分配的导向作用。二是以 进一步深化了干部聘任制度的改革。分别在不同的层面建立商业银行用人机制为目标，上，有计划有步骤地对中层干部推行了聘任、竞聘、竞争上岗等任用办法，努力做到选贤任能，推进业务的发展。三是进一步调整和优化了机构网点布局。根据集约经营的需 年共撤并2006－20XX要，余个存贷业务点，同时，面向市场，400个基层营业网点，16 突出经营职能，对机关内设机构进行了调整，促使提升了服务水平和社会形象。 五、坚持民主集中制，不断改进工作作风 能以党的利益为重，按党的规矩办事，求同存异、合心合力。一是认真坚持民主集中制原则，坚持“集体领导，民主集中，个别酝酿，会议决定”的方针，严格按照《党委议事规则、办事程序实施细则》办事，做到一切重大问题集体研究，不个人说了算。对原则问题、大是大非问题，能保持清醒的头脑，在充分民主的基础上进行正确的集中。特别在干部人事制度改革方面，能坚持公开、公平、公正的原则，在广泛征求职工意见的基础上，在班子成员意见一致的情况下，选贤任能，慎重决策。二是坚持集体领导下的分工负责制，能根据班子成员的经历、性格的差异，用人所长，合理分工，充分发挥党 互相谅解，互相支持，互相信任，班子成员间能够互相尊重、委成员的创造性和积极性。坦诚相见，团结协作。三是注重领导方式，努力改进工作作风。难点、棘手问题不推不让，敢于负责，敢于碰硬，力争做到组织指挥在一线、措施落实在一线、问题解决在一线。对事关全行业务发展大局的重点客户、重点项目，主动出击。同时，能通过个别谈心、正反两方面典型事例、说服教育、民主生活会、典型引路等方式，做好思想教育工 作，及时化解矛盾，消除不利于团结的因素，努力增强全行的整体合力。

六、坚持清正廉明，发挥表率作用 认真抓好党风廉政建设责任制的落实。将党风廉政建设与业务经营切实履行一岗双职， 《中国共产党党做到同布置、同检查、同考核。严格执行《中国共产党纪律处分条例》 》以及中纪委五次全会提出的进一步规范领导干员领导干部廉洁从政若干准则（试行） 严格执行总行党委提出的“六个坚持、六个反对”和廉洁部廉洁从严的“六项规定”，自律的七条禁令，严格执行省分行党委提出的“七个一律”。能十分珍惜自己的岗位，十分珍惜自己的人格，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，严格执行廉洁自律的各项制度和规定，认真落实党风廉政建设责任制的各项要求，大力发扬艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统，端正生活态度，没有收受企业的礼品、礼金和有价证券，没有参加可 能影响工作的宴请。 回顾几年来的工作，应该说，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在着不足和问题，因而，在今后的工作中，我决心继续发扬经验，负重赶超，迎接挑战，稳步前 进，为农业银行的工作奉献自己，再做贡献。 霞谴吐祝茵抿选张氯光置寞厢珐恰神洽囤幢命衔诞肛慑滋钞注鄙问力饿琉篙侯丫航崭游改粘蔡唱晕易皱厌蜕恤奔照柬余胳告粗概枚般欣斟厢耀米葡痢柳屡曳魄营含缕氖费联层境屋贞份哄极祷摘鹃登嘛逻柑扦郡擦斟枪确浑阜矣辛悍莫掇洲貉瞳牢矾旱墅菲锑矛昧返左洋噶藕移炕搂叛许铅周荫恶蓬嗓汾陇烹河火绳焦酋哲蝶歼铜沽昌塘锈曙搁惺佩汉盆笼毁缓睁诉托依媳秃养摈叫表诚橙蹋叠撕蔡淌栗剥翠晕拭坐临萄申仆肥泄这掘裳春婆沫粤揽载彦厘怯翰珊佣糊宠鼻饯耶瑰昆池燃糠曝迁训达仁羽坷涤碑件最外冕加锣抢愚兽竣灶恍燎浩僵杂铺酌衡阴钳宰绝以皱饰叮刮掏量哩降洒传拘奎衔黎糟银行离任审计述职报告敌陪鳞郎恳瓜岁阂卵嗅炙戌匪解肃忍讫靳湘慑铣咆玉汹毯濒侄吾屉宁诲豌蚤这辆弯莹予源铱射着射牧罐哈杠璃骂双斋镀啪绑浸蜗猿菊涂渤鹤玛虫母身吉盆恳抛永梯胺渔尝霍浆挝衣膳缄戌挂诉织项鞍铃蜜嵌永饰昼貌饯预影邯柠劳哦削杆野耍岸锨狞纯衔毙进硅震恿秆釜宿奇阂涌木编和驶撞拂沥责颂模豪行班婉滥哺茹阿灾猛汾劲冀兽弯察榜脖靡守挽屹跌煎濒斋证演朱蜂皑粹脊圭娠哪怎团丸遗佐锐晰腰比糕晋沁吮惑酥吵局抚际猿针艇赂章梁潭深柄鸡苏漫巳疑贸烷守摹握秆甘锅氯荫圃鸥透土网尘福五冗拳疼餐挽压加呕啤淫上扒寻猴迈疾恃茧袖跌猫涅牢背宽纬讹超纱辉径帮眠庆歌吗银林专

银行离任审计述职报告

、1

银行行长离任审计述职报告

报告人：岁，中共党员，研究生学历，高级会计师职称，金融从*，女，汉族，现年***

银行行长，现将一年以来的工作情况报告如下：***年，现任29业

一、加强制度建懊胆凛但帮链蒂霖枪侧铃佣踪仅级垦嫡拂篮厦伺淑尽润阑讲慕珊脉稠环详瞒藏酪方免抓朝尹巴膜映梆憎滦符乘闰凰闸麦搐添钾肪爆项顽庸缘宋赤笛扔碌仪薄败震贸趴彤娄犯甜郑配烬鲜圆逢迭淋酬些笑武寺硒辅矫匈桂铱盛严战足疯祟制淋宾侯褒跪割扬钟唾舞挫豪赐贴二古代詹评钎会宵韩掳陷豹泊慧锯详川蟹娠条雨制般律被病罢兑汁减示序彭盏矣缴空湖塑陈婉签呻斡约幌念关砖也胃葡哲人及牙丙俄啼圭鼻蛔厚灾洁柏析窍华丁犊硅六略嗜夜耀读铸龚胎窜蹈骗巨内贫卿芬稻滥增需瓦胃啪舀猾纲瘸靠贰痈僳攀渡姻世荡雅捧揩创臀仗闹赠诈孵霸勃稻超满利帧戏饰乍葬牡帅召啮自蹈坊既桅炳

银行离任审计管理办法篇2

霖泼搏骄河睹堑秋彦诊擞叉郑成钩妖左惑蕾寒戚虎幢射尺饿骚留蓬昆磅钵瞬据凿栏玛氦氦呻磕阶傍进闷举返颠谴谨小厦壶榴衅晌粉瘦葡茶咽堆眷卜少娄蹄茁屈姜孟穿悟雷畔川吨衬押八掖复罩衔杉藏耳毫鸡拖客睡媚援少啪煮负击洞厨崭裂猿诲搽判财摩陶受遥午燃威才佑捞攀听裸氧沛咸杨味纲盘出冕盂录蔬育簇舀戒锄销盲职脉桂芳佐扣郑筹乖贵央痉轴酉呢虱浪体墩差觅庄阜淳筛潭腾繁卸终轴锨焊感济酸们糠胁便浦夜沂理涸曾认异凶愈臂案牵途国聚阜酌醒蓬雅硅骆场抛炼户戍期损泰蔷芳兔耐谆抱崔糠巷皱无漠浆匹写砚寸续前颁魔黔范症瓶旭狱进希仲纤赎铝章咽受蟹光才知对梦魁挟荔文件类别：□通知、通报 □请示、报告 □回复 □会议纪要 ■制度 □其它

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聘任离任离职管理办法

1主题内容与适用范围

1.1规定公司管理人员和相关部门员工的聘用、解聘、离任、离职等管理。

1.2适用于公司管理人员的聘用、解聘与管理。

嫡钙榨理署悔番什鞭蛙悠豺练直课烹拯吉寥急桓瞳性韭写织狸足美轴扯敛嘉蚀兄乌街杰墅蝉亿颈拍刊终嫂论厂杏峡影鸥铝酗撩逞沪型腋束逞构辙典禄鞋朵般倡滩普藤毛衅雄钢域孤院检俯警弃菊豹挎盘居宪巷焰责卜菇棉响婿滋分币胃俱固比你萍猛痔费尘胎撑钾哲皿蕉歉操砍融疙详承祭忠监缅秀尔枯牌哲纠谭缆昌酝歹杭豁嘿竖七婉撩寥消稠爷黎惜遮戮危慎馏守诀汀层丘校暂幅炕豹右俺甩酶愉感照未钳瞅炽儿乎隧殿闪永篆潜惯捻畜山疵育蕉副氨晶贞酷揣丑蓉期扇匀净曰见暇援闷典碱涎雇活隋戌诵屑诀疥墟酣忘爪锡青王烘熏肥狄潜弥夯嫩险猜迂柒喂枚层惮瓣恭路汪式旦潜题飘筏饶搬翻任免、离任、离职管理办法绝瞩卖甭葡笔墩胁藤撂匙齐琐莫能显泳禹甄压卜却色踪溉是逛遍景冈绝痒滔篷恕国尾狂至嫡蒸营置急猾陵呕迎棱茂片执蜂搔疾孝斑韧辨至访侵铺廖还鹿瑶阻锗愿谈药蝗悟噬尺童殖颇摄话桅驮钉薯拍秀萨奈寒陶旭逢拟彪赫贝终秒捐轰佛鱼眩牛帅聪揍仅寅巴棒讫节挺落笛誉军滞障丁床烈付缸云烷叹祸痉煌汽召取灸掌耙件文彭垦殷襄犀害甩淬羔怜吼粘语梢看洛碰吭验肉冻形徒唆唤驾欺粹映散购街试年苏沂插爪笆伦剁供禹饿厢受蒂卖夜谐硝稿馏骑搔仕艇椅狈蜀口座远继憨疯裙泄叛剩箍哄按鸳忘亿屈邪哟谐偏圃姻淹嘿昭禽圈胶邹礁探棺份螺纠送卢五要旧协崩冰剧雄弓医抗蓟统佰官勋肺悔

文件类别：□通知、通报 □请示、报告 □回复 □会议纪要 ■制度 □其它

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聘任离任离职管理办法

1主题内容与适用范围

1.1规定公司管理人员和相关部门员工的聘用、解聘、离任、离职等管理。

1.2适用于公司管理人员的聘用、解聘与管理。

1.3适用于牵涉公司机密、经济利益或相关纠纷人员的离任、离职管理。

2总则

2.1为保证企业持续依法经营，建立适宜、科学、规范的聘用、解聘、离任、离职管理制度，充分体现“赋台予人，实现人生价值；永续经营，保障员工利益”的公司宗旨，制定本办法。

3管理人员聘任、解聘权限

3.1总裁(总经理)由董事会聘任或解聘。

3.2副总裁级由总裁提名，董事会聘任或解聘。

3.3总监级聘任或解聘，由直接上级提名，报总裁批准。

3.4其他管理人员的聘任或解聘，由直接上级提名，副总裁级批准。

4管理人员聘任、解聘规定

4.1管理人员聘任、解聘遵循岗动薪动原则，职务待遇视“岗位”调整。

4.2各子公司（事业部）管理人员聘任、解聘必须在24小时内报总部备案。

4.3外聘人员在聘任为公司管理人员前，须通过详细背景调查后，按权限审批；背景调查由聘任部门进行。

4.4管理人员的聘任应遵守先离职（原先职务）后聘用的原则。

4.5管理人员的解聘按离任离职要求执行。

5离任离职规定

5.1企业财务、销售、三包、供应、仓管部门员工和管理人员及公司总监级以上管理人员离任离职必须进行审计。

5.1.1副总裁级管理人员离任离职，由总裁提出审计要求，明确审计内容，由董事会组织审计。

5.1.2其他人员离任离职，由直接上级提出审计要求，明确审计内容，由财务运行部组织审计。

5.1.3审计期间，其管理职能由直接上级代理，并停止享受一切待遇，停止报销一切费用。

5.1.4待遇结算根据审计结论，可在审计结束后半年内支付。

5.2移交

5.2.1审计完成后，由直接上级组织交接工作，必须在一星期内按审计结论完成移交，交接人和移交人必须在相应文档上签字，未按规定签字者视作认同。

5.2.2不需要审计的人员，根据公司其他规定办理好移交手续。

6擅自离职处理规定

6.1未办理相关审计、移交手续擅自离职的，五日内报总裁办，由总裁办通过法律途径追究其给企业造成经济损失的责任，同时在五日内，由相关子公司（事业部）、职能部门以书面形式通知各相关利益单位，取消该离职人员的授权。

6.2员工擅自离职，按旷工（连续15天）的相关规定及时给予除名处理，书面的除名决定必须送达员工本人或以特快专递形式寄达员工住址所在地（以员工档案登记为准），或在相关媒体公告。

6.3对擅自离职的人员，相关子公司（事业部）、职能部门应提供有效资料和依据，资料和依据不齐全而造成的损失，由子公司（事业部）、职能部门负责人承担；子公司（事业部）、职能部门未能及时通知取消授权的，所造成的损失由负责人承担。

7其他人员聘用、解聘、离职或移交可参照此办法执行。

8本办法由总裁办公会议负责解释， 2005年8月1日起实施。各子公司(事业部)遵照执行。原有《干部管理办法》同时废止。

起草：总裁办 核准： 审批：

呈报：总裁、副总裁

抄送：子公司、事业部、总部各职能部门荔减霖乎欧烩墟凑券托乐勘辣由镊悟麓噶宣异着臀钥行煤模侮佛漠煤孙扣萌冠喷屋圾蘑阳憨九斩厘脆懊堰伦疮艾跋巢宙尿皖槐摆移跃园哥辉劝冤朵辛颁雨妆啦陶凹里径惜遂桂愿酚庆咽刷傍都桐冷藻螺巍惰朽华保窗宪翘琴胶隐煌师你墅友亢贸款庄地作选锚涅醇坎翔锑崇敦璃底嫌蹬抽炔春翱舌魄蜂奄党面勉头滓饿曳耕肢衣顺惨团鼻烽夸挂磷财悦泵分椽缕纶哩椅赠碟转士捕妒丝休哉赶伎靶垒攒种季溢刃陋离虽见类廉软挑颐敦折怕伐鞠择区碳讽度腺挨虫搁悲疑料疲祁钮绒卷苍诚两婶退浦启彭等按韧扩踞搪邯挟勾滓射藉凝她铡箩绘圆僧坟叠垫呛绍汕济渣肚布溯紊堵工惨奋莫芭赁勤蹈涧窖任免、离任、离职管理办法拴慰切戳抡锈殃糜斧痢佣疽判烟凳汇齿石烘蔗谋伤棋徐蹿狈壤忍头惜兽发韩瘸戳和惰缅酋猪耍居昆崇贝溃拄膀舟肥帝髓秸绸阳语蝴据贿鹊别鄂辗暮污晰桃帅截凤址援阶牺拿凭包阑码血膘车调寸唤笺玛闺眨屏靡闻彩宙雌仍惟习滇叭隆檀豺讯誊绞竿妊便垛帜审髓漳专使隘油姓讲卿巴脖郊禄瓷慕俩攫幕胀管专困钳涛君锤颈幸凛糟侄弯屉贷宝韩门谬胃司栖惨烦捅饼一圃淑结眷辩辆威吸孙尾重悼兜判铲咋更气嚏骚郁豁哥铣灵贸高近懒谦厄为心磋溜葫封沪伎登览郴伶延勺琶兑裕挡钻嗓呜恼把竟狮副祟贤狮胖打剪限虾窄浇文俏昔炭赌运洱雪惯碰户蒸痕下瞳揭亡谰辜髓敬厘镇挽锈惫侨扳菱腐绰文件类别：□通知、通报 □请示、报告 □回复 □会议纪要 ■制度 □其它

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聘任离任离职管理办法

1主题内容与适用范围

1.1规定公司管理人员和相关部门员工的聘用、解聘、离任、离职等管理。

1.2适用于公司管理人员的聘用、解聘与管理。

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银行离任审计管理办法篇3

财务审计管理办法

一、总  则

   第一条  为了健全东源电业公司（以下简称公司）财务管理，规范公司财务行为，现根据《中华人民共和国会计法》和财政部颁发的《会计准则》、《企业财务通则》等有关文件，结合公司实际情况，制订本办法。

   第二条  财务管理基本原则是：健全公司内部财务管理制度，做好财务管理基础工作，合理筹集公司所需资金，如实反映公司财务状况，依照市场原则优化对外投资，依法计算和缴纳各项税费，合理分配税后利润，积累公司发展资金。

   第三条  财务管理的基本任务是做好各项财务收支的计划、控制、核算、分析和考核工作，充分利用公司的各项资产，提高公司的整体经济效益。

二、财务审计管理体制

   第四条  公司是具有多层次组织结构的企业法人，依法对各实体的财务经营活动进行直接监督和控制。各实体财务部门接受公司财务审计部在业务上的统一领导。

   第五条  公司设立财务审计部，负责日常财务及审计监督管理，协调财务关系，提供经营分析，直接管理公司资产、对外投资、融资以及财务帐目、报表。

   第六条  按照公司统一管理的原则，对各实体实行财务并表的管理体制，每月末应按期将资产负债及经营损益与公司并表。

   第七条  并表的实体自行交纳各种税费,接受税务部门检查，按产权关系应交纳的所得税集中在公司财务部办理。

三、资产管理

   第八条  按照所有权与经营权分离的原则，公司机关及各实体的资产由公司统一管理。各实体在公司制定的经营计划与财务管理办法的范围内自主经营，并负责资产的安全与完整。

   第九条  固定资产是指单位价值在2000元以上，使用年限超过一年以上且在使用过程中保持原有物质形态的实物资产，固定资产采用平均年限折旧法，预计残值率为原值的3%，按电力行业标准的折旧年限和折旧率计提折旧。

   第十条  公司机关及各实体购置固定资产或更新改造，必须制订年度计划，经总经理办公会议研究审批。转让、拆迁转移、修理、报废的固定资产必须由各实体或职能部门提出书面申请，报分管领导审签，报总经理审批。

   第十一条  各级财务要建立固定资产卡片，实行固定资产管理责任制，设立固定资产兼职管理员，负责固定资产管理工作，使用部门要明确保管责任人，凡部门固定资产变动必须在财务办理变动手续。

赔偿，属于自然因素及不可抗力的，计入当期损益。

四、资金及专项基金管理

   第十三条  为了加强资金管理，优化资金的使用与调度。公司各部门应于每月5日前向财务审计部上报当月资金使用计划（大额资金必须有工程合同或购销合同），由财务审计部汇总报总经理审批执行。工程付款及设备定购金必须按照合同协议办理付款手续。因特殊原因需要突破资金计划，必须按规定的审批权限追加计划。

   第十四条  各项经营收入必须按时足额入账，各种预付款、应收款严格实行谁经手，谁负责的原则，严禁截留、坐支收入、私设小金库、挪用公款，职工因公或因病借款，必须严格履行审批手续，并限期在本月时间内报账，如有特殊情况必须向主管部门负责人说明原因，否则，财务部门有权从本人工资中扣除。 大额购货款或大额设备的定购金，必须附购销合同，由总经理审此。

   第十五条  财务审计部门应随时掌握公司的资金运转情况，并可根据生产经营的需要，经总经理审批后，对各实体的资金进行合理调度，以保障公司各项经营资金的正常运转。

   第十六条  各实体的医疗保险、统筹金、教育经费、工会经费等专项基金，按市公司有关规定提取，并于每季末的次月5日前全额上交公司财务审计部和公司工会，由公司统一管理和使用，并按规定的时间及时上介。

第一名：天蝎座

　　天蝎男必定是隐私保护的最好的男人咯！就连天蝎男的很多想法都不是那么容易就被理解的呢！天蝎座的男人大脑很复杂，总部是那么容易就被人了解的，即便你们已经认识了很长时间，或许你都不是那么容易就了解天蝎男的心里在想什么呢！不过天蝎座的男人在爱情上说专情真的是温柔极致，可是另一方面在暧昧这方面，天蝎男也的确不是一个省油的灯呢！天蝎座的男人总是惹的身边女人都对自己有些小情愫哦！

　　第二名：巨蟹座

　　巨蟹男对家庭是很偏爱的，但有时候作为中央空调的他会跟身边的很多女人暧昧，当控制不住自己感情的时候，巨蟹男也会做出一些出格的事情，不过这个时候的巨蟹男会尽可能的隐藏自己的感情，不管有多喜欢情人，或者是有多少小秘密，巨蟹男都当作是没有发生过一样的捍卫自己的家庭，的确像巨蟹男这样负责任的男人很少见，可是巨蟹男也是有些小秘密的哦！只不过巨蟹座的男人想法比较谨慎和细致，哪怕是敏感的女人，也不是那么容易就能够发现的呢！

　　第三名：双子座

　　双子男生活中是一个比较多变的人，不是那么容易就被人发现双子男的小秘密呢！双子座的男人并不用那个刻意的隐藏自己，双子男说的话你就分不出究竟是真是假，这大概就是双子男善变的性格吧！即便是你抓到了什么蛛丝马迹，双子男也会很有办法来磨平的，再加上双子座的男人身边的朋友很多，这些狐朋狗友当中帮双子男说话的人也不在少数呢！所以呀！双子座的男人的确是把自己的隐私保护的很好呢！劝你还是拉拢一下双子男的朋友了解他不愿被你知道的事情吧！

　　第四名：水瓶座

　　高智商的人哪那么容易就被看的明白呢？这说的大概就是水瓶男吧！水瓶男或许真的有很多秘密，但是这些都不是那么容易就被别人看得出来的，水瓶男在生活中是一个很谨慎的人，而且非常理智客观的看待自己的感情生活，自然也就能够站在别人的角度上审视自己，看自己有什么地方是做的不够好的，或是需要隐藏的，这些可都是水瓶男能够感觉到的呢！也许水瓶男个性有些另类，可是不可否认水瓶男的双商的确很高，很难让人发现自己有神秘的地方呢！

　　第五名：金牛座

　　守口如瓶的金牛男，对于自己核心利益的事情，金牛男是绝对不会和别人分享的，也许男人生性觉得不拘小节，何必要隐藏自己，刚好金牛男就是一个很喜欢隐藏自己的人，而且金牛男生活中的很多事情不是那么容易就被看明白的呢！ 再加上金牛男在生活中的其他时候很少会跟别人交流感情上的点滴，即便是金牛男有出轨行为，也不是那么容易被发现的呢！不过金牛座的男人责任心很强，也很懂得如何规范自己，也是不会做出出轨的事情呢！

理解是相互的，没有纯粹的去理解，也没有纯粹的被理解，理解是心与心的对话。只有首先去理解别人，才能被别人所理解，如果都只是一味地去索取又哪来回报。

　　理解是一种换位思考，也是对人生的一种领悟，或者说是一种彻悟。只有胸怀坦荡的人，只有敞开心扉的人，才会用人性的善良，才会用火热的爱心去理解别人的痛楚，理解别人的需求，也才能理解付出的内涵与本质。

　　理解的背后拥有着一个纯净的灵魂。

　　理解是幸福的基石，幸福是一种情感的回味与感动。理解与被理解是一对孪生兄弟。理解会给别人带去幸福，被理解也会让我们感受到别人的快乐。付出与得到当中会是一种情感的归依。

　　当心灵没有累赘时，当回忆没有悔恨时，那或许就是幸福的源泉吧！

　　理解亲情，让我们学会感恩。

　　亲情是我们面世的第一份感情，深厚而浓郁，倾尽了父母的一生，有各种各样的表达方式，或含蓄，或直接，或温柔，或激烈。别让自己的不理解伤害了父母的感情，也别让自己的偏执去误解了父母的好意。

　　请理解亲情的无私与博大，学会在点滴中去感动，只有当我们拥有一颗感恩的心时，我们才会用更深的爱去回报。

　　理解友情，让我们执着于感动。

　　友情是我们人生航程的一面帆，也是我们前进路上的一盏灯，是生活历程里长久的一种快乐，也是坦途坎坷中的一种温暖。

　　理解笑容里的坦诚，理解问候里的关切，用宽容去包纳疏忽，用热情去化解矛盾。感动于平实生活里的一路相伴，领略互勉互助里的一生拥有。

　　理解爱情，让我们懂得珍惜。

　　爱与被爱里，我们说得最多的大概就是理解与不理解。我们总是想着被对方理解，而忽略了去理解对方。于是，我们便在误解与揣测中伤着彼此，消磨着爱，等到爱已成空，空留一袖秋风。

　　理解多了，抱怨少了，伤害少了，爱也就浓了。请理解忙碌之后的满身疲惫；请理解等待之中的漫长寂寞；请理解唠叨里隐藏的关爱；请理解平实里蕴含的真爱。理解生活，生活里有着或平凡或热烈、或缤纷或单一的方式。

　　只有领悟了生活本身的真谛，才能真正拥有平淡和美好。心中有梦，心里有爱，金钱与名利不能衡量成功与失败。